Text copied to clipboard!
Titlu
Text copied to clipboard!Planificator Financiar Senior
Descriere
Text copied to clipboard!
Căutăm un Planificator Financiar Senior dedicat și experimentat, care să se alăture echipei noastre pentru a oferi consultanță financiară de înaltă calitate clienților noștri. În acest rol, veți lucra îndeaproape cu persoane fizice și juridice pentru a le înțelege obiectivele financiare, a le evalua situația actuală și a dezvolta planuri personalizate care să le asigure succesul financiar pe termen lung.
Responsabilitățile dumneavoastră vor include analiza portofoliilor financiare, recomandarea de strategii de investiții, planificarea pensiilor, optimizarea fiscală și gestionarea riscurilor. Veți colabora cu alți profesioniști din domeniul financiar, cum ar fi contabili, avocați și consultanți fiscali, pentru a oferi o abordare integrată și completă a planificării financiare.
Candidatul ideal are o experiență solidă în domeniul financiar, excelente abilități de comunicare și o înțelegere profundă a piețelor financiare, produselor de investiții și reglementărilor fiscale. Este esențial să aveți o atitudine orientată către client, să fiți capabil să construiți relații de încredere și să oferiți soluții personalizate care să răspundă nevoilor individuale ale fiecărui client.
În plus, veți fi responsabil pentru monitorizarea continuă a performanței financiare a clienților, ajustarea strategiilor în funcție de schimbările din viața acestora sau din piață și menținerea unei documentații riguroase și conforme cu reglementările în vigoare.
Această poziție oferă oportunitatea de a lucra într-un mediu profesional, dinamic și colaborativ, unde contribuția dumneavoastră va avea un impact direct asupra succesului financiar al clienților. Dacă sunteți pasionat de domeniul financiar și doriți să faceți o diferență reală în viața oamenilor, vă încurajăm să aplicați.
Responsabilități
Text copied to clipboard!- Elaborarea planurilor financiare personalizate pentru clienți
- Analiza situației financiare actuale a clienților
- Recomandarea de strategii de investiții și economisire
- Monitorizarea performanței portofoliilor financiare
- Oferirea de consultanță privind planificarea pensiilor și succesiunii
- Identificarea oportunităților de optimizare fiscală
- Gestionarea riscurilor financiare și asigurărilor
- Menținerea relațiilor cu clienții și actualizarea planurilor
- Colaborarea cu alți specialiști financiari
- Respectarea reglementărilor legale și etice în vigoare
Cerințe
Text copied to clipboard!- Studii superioare în finanțe, economie sau domenii conexe
- Minim 5 ani experiență în planificare financiară
- Certificări relevante (ex. CFP, CFA) constituie un avantaj
- Cunoștințe solide despre piețele financiare și produse de investiții
- Abilități excelente de comunicare și relaționare
- Capacitatea de a lucra independent și în echipă
- Orientare către client și atenție la detalii
- Cunoștințe de legislație fiscală și financiară
- Competențe analitice și de rezolvare a problemelor
- Utilizarea avansată a instrumentelor software financiare
Întrebări posibile la interviu
Text copied to clipboard!- Ce experiență aveți în planificarea financiară personală?
- Cum abordați construirea unui portofoliu de investiții pentru un client?
- Ce certificări profesionale dețineți în domeniul financiar?
- Cum gestionați relațiile pe termen lung cu clienții?
- Puteți oferi un exemplu de succes în optimizarea fiscală pentru un client?
- Cum vă mențineți la curent cu schimbările din piața financiară?
- Ce instrumente software utilizați în activitatea zilnică?
- Cum gestionați situațiile în care clienții au obiective financiare nerealiste?
- Ce rol joacă etica profesională în activitatea dumneavoastră?
- Cum colaborați cu alți specialiști (contabili, avocați) în beneficiul clientului?
